Независимый отзыв о сервисе автоследования Comon

comon ru личный кабинет вход. Независимый отзыв о сервисе автоследования Comon На главной странице аккаунта партнёра Вам будет предложено пройти два этапа создания заявки.

Независимый отзыв о сервисе автоследования Comon

Обзор сервиса Comon

В нашем обзоре брокера Финам уже упоминался сервис автоследования Comon, но тогда в рамках одной статьи не было возможности уделить ему должного внимания и дать полноценный отзыв. Теперь же мы остановимся на этом сервисе подробно, попытавшись выявить его сильные и слабые стороны.

Что такое автоследование

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Понятие «социального трейдинга» далеко не ново и достаточно популярно. Обычно под ним подразумеваются такие виды пассивного инвестирования, как автоследование и подписка на сигналы. Изобрести что-то новое здесь трудно.

Автоследование – это услуга, предоставляемая обычно брокером. При подключении к ней на счёте инвестора автоматически повторяются сделки управляющего. Как правило, на выбор предлагается множество стратегий с различными инструментами и базовыми активами.

По словам представителя компании Финам А. Богданова, на начало 2019 г. в рамках сервиса автоследования Comon насчитывалось 10 масштабных торговых стратегий, каждая из которых имела подписчиков с суммарными активами не менее 1 млрд руб. Авторы наиболее популярных стратегий зарабатывают на комиссиях до 2 млн руб. в месяц. Общее число инвесторов на Comon превышает 25 тысяч, причём более половины из них – подписчики активных торговых стратегий автоследования. Остальные – либо долгосрочные консервативные инвесторы, либо подписаны на торговые сигналы.

Знакомимся с Комон

Группа компаний Финам позиционирует Comon как один из своих важнейших продуктов, призванных приобщить к инвестированию широкие массы начинающих инвесторов. Зарегистрироваться в нём можно несколькими способами. Пожалуй, самый популярный из них – авторизоваться через Edox – единый доступ ко всем разделам портала Finam (официальный сайт).

Регистрация на сервисе Comon

Однако такой способ не всегда работает: при попытке авторизоваться в Comon система может сообщить о неверном логине или пароле. Более надёжна прямая регистрация здесь. При желании открыть торговый счёт затруднений быть не должно, поэтому останавливаться на этом не будем. Затем начинается самое интересное – выбор торговой стратегии.

Делать это придётся, по сути, вслепую: инвестор крайне ограничен в выборе аналитических инструментов. Ему доступны только доходность за различные периоды времени, максимальная просадка и два инструмента, характеризующие частоту сделок:

  • ИТА – Индекс торговой активности;
  • Частота сделок.

ИТА – максимальное из среднедневных значений числа сделок с каждым инструментов за последние 30 дней. Например, за 30 дней было совершено 60 сделок с акциями Газпрома и 30 сделок с акциями Аэрофлота. Тогда среднее количество сделок за один день будет соответственно 2 и 1, ИТА=2.

Частота сделок находится делением числа всех сделок, совершённых за время существования стратегии, на количество дней, прошедших с момента её запуска. В зависимости от результата различают сделки:

  • очень редкие (от 0 до 0,19);
  • ежедневные (от 0,61 до 9999);
  • еженедельные (от 0,2 до 0,6);
  • ежемесячные (от 0,03 до 0,19).

Для инвестора эти показатели не несут много полезной информации: в ней не отражается напрямую степень риска. Единственная польза заключается в приблизительной оценке комиссии брокера, которая зависит в том числе от торговой активности. Все публикуемые на Comon стратегии по степени риска распределены на консервативные, умеренные и агрессивные. По какому принципу это сделано, не уточняется. Судя по интерфейсу сервиса поиска стратегий, за критерий риска берётся максимальная просадка: соответственно не более 10%, 25% и 50%.

Какие акции покупать в кризис

Акции каких отраслей защитят во время кризиса

Поиск стратегий на Comon

Инвесторы, имеющие представление о риск менеджменте и хотя бы некоторых инструментах для его оценки (коэффициенты Шарпа и Кальмара, фактор восстановления), вряд ли найдут здесь для себя что-то интересное. Более того, даже такая упрощённая поисковая система функционирует с ошибками. Предположим, требуется отобрать только стратегии, работающие с облигациями.

Стратегии с облигациями на сервисе Comon

Поисковик выдал стратегии с доходностью более 100% годовых. Возможно, это активные стратегии скольжения по кривой доходности с высоким кредитным плечом? К сожалению, дело в обычной ошибке. Обе найденные стратегии ориентированы на торговлю акциями, а не облигациями. Подобные сбои случаются слишком часто, чтобы не обращать на них внимание.

Доходность на Comon

Поначалу может показаться, что на Comon много успешных управляющих с высокодоходными стратегиями (30%–40% годовых здесь далеко не предел). В этом и кроется главная ловушка для пассивного инвестора. Фактический доход подписчика может сильно отличаться от доходности управляющего. Это связано с двумя основными причинами: комиссией за подписку на сервис и проскальзыванием цен при совершении сделок. Комиссии, в среднем, 3–6% годовых от стоимости чистых активов (СЧА). Списание комиссии не зависит от фактической прибыльности торговли управляющего. Оно происходит ежедневно, годовые проценты пересчитываются на день, а СЧА берётся на момент списания.

Тарифные планы на сервисе Comon

Особенно настораживает тариф «Автоследование I». Поскольку списание комиссии происходит в любых условиях, в т. ч. и при просадке, может возникнуть ситуация, грозящая «сливом» счёта. Например, при длительной просадке глубиной до 50%: к ней добавляется комиссия в 15%, а также торговые комиссии брокера, потери при проскальзывании и т. д. В итоге инвестор может получить стоп-аут. Чтобы такого не случилось, можно изменить коэффициент следования стратегии. Это показатель, позволяющий гибко управлять степенью риска путём перерасчёта стоимости лота. Все настройки, связанные с подпиской, совершаются через личный кабинет.

Инструмент «Копилка» позволяет инвестору более гибко управлять доходностью при ежемесячном пополнении счёта. В начале каждого месяца подписчики получают сообщение с сайта, в котором им предлагается внести сумму от 5 до 30 тыс. руб. Для расчёта стоимости лота согласно уровню риска стратегии, 15 числа каждого месяца происходит автоматическая синхронизация клиентского счёта со счётом управляющего.

При подключении стратегий автоследования к индивидуальному инвестиционному счёту (ИИС) все условия налогового вычета остаются в силе.

Как ни парадоксально, чем успешнее стратегия, тем больше будет различаться её доходность для управляющего и для инвестора. Источник проскальзываний при совершении сделок кроется в недостаточной ликвидности рынка или конкретного актива.

Подходят ли акции производителей полупроводников для долгосрочного инвестора

Дефицит чипов и акции производителей полупроводников

Калькулятор доходности на Comon

У многих пользователей возникают проблемы с пониманием принципа работы калькулятора доходности. Это инструмент, предназначенный для подсчёта фактической доходности стратегии за конкретный период с точки зрения управляющего. В описании методики расчёта доходности указана формула:

Д = ((Дкон+100%) / (Днач+100%) – 1) х 100%

Дкон – накопленная доходность на конец периода;

Днач – накопленная доходность на начало периода.

Предположим, что была инвестирована сумма 100 тыс. руб. В начале рассматриваемого периода накопленная итоговая доходность стратегии равнялась 20%, а в конце 30%. Тогда доходность за данный период равна:

((30+100)/(20+100) -1) X100%=8,33% или 130/120=1,0833.

Теперь представим более сложную ситуацию. Пусть рассматриваемая история счёта состоит из ввода средств и трех торговых периодов.

  1. Инвестировано 100 тыс. руб. На счету 100 тыс. руб., начальная доходность 0%.
  2. Заработано 100 тыс. руб. На счету 200 тыс. руб., общая доходность 100%.
  3. Слито 100 тыс. руб. На счету снова 100 тыс. руб., общая доходность 0%.
  4. Заработано 50 тыс. руб. На счету 150 тыс. руб., общая доходность 50%.

Считаем доходность по каждому торговому периоду:

  1. ((100+100)/(0+100) -1) X100%=100%
  2. ((0+100)/(100+100) -1) X100%=-50%
  3. ((50+100)/(0+100) -1) X100%=50%

А теперь – по всей истории счёта:

((50+100)/(0+100) -1) X100%=50%

Критики этой методики расчёта доходности на форумах утверждают, что она неверна, т. к. 100%-50%+50%=100%, т.е. суммарная доходность должна равняться 100%, тогда как фактически она равна 50%. Но здесь нет никакой арифметической ловушки. Доходности по периодам нельзя складывать, ведь поправки на изначально инвестированную сумму уже учтены в формуле. Поэтому коэффициент прироста капитала за отдельный период будем считать как сумму 100% на начало периода и доходности за период, делённую на 100%. Общий прирост инвестированных средств за всё время составит:

(100+100)/100 X (100-50)/100 Х (100+50)/100=1,5, что соответствует 50% доходности.

Отзывы о Comon на конкретном примере

Согласно публикуемой статистике, среди стратегий есть очень стабильные и высокодоходные. Пример – «фирменная» финамовская стратегия «Золотое сечение». За дату начала торговли по ней принято 1 ноября 2005 г., а суммарная доходность на настоящий момент (октябрь 2019 г.) приближается к 6000%. При первом же взгляде на график доходности бросается в глаза подозрительно ровная кривая вплоть до сентября 2008 г. Обычно такое случается при компьютерной оптимизации стратегии с экстраполяцией на прошлое, в котором реальная торговля ещё не велась.

Дивидендная политика – что в ней важно для инвестора

Дивидендная политика компании: лучше узнать о ней заранее

Стратегия Золотое сечение на сервисе Comon

Стратегия Золотое сечение на сервисе Comon - 2

Из очень поверхностного описания стратегии следует, что ведётся торговля акциями ведущих российских компаний, прежде всего Газпром, Сбербанк и ВТБ. Алгоритм основан на отбое котировок от линий поддержки и сопротивления, полученных путём анализа уровней Фибоначчи. По словам управляющего, годовые потери подписчиков на проскальзывании сигналов близки к 2%, что вместе с комиссиями даёт 5-6% и вполне приемлемо при среднегодовой доходности порядка 30%. Судя по ряду отзывов инвесторов, в реальности дела обстоят иначе: стратегия устойчиво «сливает».

Отзывы о сервиче Comon

Учитывая, что 2018 год оказался для стратегии сложным (относительная просадка достигала 17%), подобные отзывы вполне логичны. Тем более что к просадке счёта самого управляющего инвестор получает дополнительные 5–6% потерь. С апреля до сентября по стратегии наблюдались непрерывные убытки, и как раз к этому времени относятся негативные отзывы. Это яркий пример того, что инвестор, плохо знакомый с реалиями фондового рынка, зачастую не готов даже к пассивному инвестированию.

Отзывы о сервиче Comon

Плюсы и минусы Comon

Comon – по-своему интересный, но слишком спорный продукт, чтобы его можно было рекомендовать как вариант надёжных инвестиций для начинающих. Скорее, он подходит для молодых любителей риска с высоким уровнем доходов и нехваткой времени, а также с большим желанием изучать инвестирование самостоятельно. У него есть как достоинства, так и недостатки, баланс которых может сильно расходиться в зависимости от конкретной стратегии. Точно так же различна и тональность отзывов. Одним инвесторам посчастливилось получить неплохой доход, тогда как другие буквально не вылезали из убытков. Разумеется, впечатления этих людей диаметрально противоположны.

Перечислим плюсы и минусы сервиса Comon, как я их вижу.

  • Инвестор не обязан иметь обширные познания в сфере ценных бумаг;
  • Простота регистрации и подключения к сервису;
  • Автоследование можно применять на ИИС;
  • Многообразие стратегий с разной степенью риска;
  • Нет жёстких требований к размеру капитала;
  • Возможность отключиться от сервиса в любой момент.
  • Вероятны большие различия доходности между счетами инвестора и управляющего;
  • Поиск стратегий часто работает с ошибками;
  • Комиссия за сервис снимается и при убытках;
  • Ставки вознаграждения управляющего могут достигать 15% годовых;
  • Инвестор лишён прозрачных инструментов анализа стратегии.

Для инвестора важны, прежде всего, удобство сервиса и разумные тарифы. С учётом того, что доходность даже агрессивных торговых стратегий на рынке ценных бумаг редко достигает 50% годовых, комиссия за использование сервиса должна быть небольшой и её логично снимать с заработанной прибыли, а не с суммы активов подписчика. С одной стороны, это значительно повысило бы доход инвестора. С другой – стимулировало бы трейдера заботиться о результативности торговли, а не о численности подписчиков.

А есть ли среди читателей те, кто имеет опыт инвестирования в рамках стратегий автоследования?

Финам: вход в личный кабинет

Многие из нас связывают свой заработок с торговлей на валютной бирже. Компания ФИНАМ занимается инвестированием в ценные бумаги и предлагает клиенту полный спектр услуг — вы можете открыть счет и торговать на бирже сами или вложиться в одну из стратегий, предлагаемой специалистами компании.

Финам: вход в личный кабинет

Вход в личный кабинет ФИНАМ

Доступ в личный кабинет клиента ФИНАМ осуществляется стандартно — путем ввода логина и пароля на странице авторизации. Логин и пароль вам выдадут в офисе при заключении договора с компанией ФИНАМ. Кроме того вам будет выдана специальная флешка, которая представляет из себя ЭЦП (электронно-цифровая подпись). Только с помощью ЭЦП вы сможете осуществлять финансовые операции в личном кабинете ФИНАМ.

Логин для входа — это ваш номер мобильного телефона, начинающийся с цифры 7. А ваш пароль для входа был вам отправлен в SMS, если вы регистрировались дистанционно и пароль указан на скретч-карте, если вы регистрировались в офисе компании ФИНАМ.

Логин и пароль на карточке клиента ФИНАМ

Если вы находитесь на главной странице finam.ru, то ссылка на форму авторизации в личном кабинете находится в правом верхнем углу. Или вы можете сразу напрямую зайти на сайт edox.finam.ru и пройти авторизацию.

В личном кабинете ФИНАМ вам будет доступно управление вашим счетом, инвестиционным портфелем, актуальные финансовые новости, а также список профессиональных брокеров компании, подписавшись на обновления которых вы сможете перенять частичку их опыта торговли на бирже ценных бумаг.

Также вы можете не учиться на свой опыт и зайти в раздел «Инвест идеи» в разделе «Торговля». Там будет представлен список наиболее перспективных ценных бумаг на валютной бирже и вы сможете воспользоваться одним из понравившихся предложений по инвестированию.

Пополнить свой брокерский счет вы можете в офисе компании ФИНАМ или с помощью перевода на свой счет в финансовой организации.

Как зарегистрировать личный кабинет Финам

Личный кабинет можно зарегистрировать, посетив офис компании ФИНАМ. После подписания договора обслуживания вам будет выдан логин и пароль, а также ЭЦП.

Личный кабинет ФИНАМ

При заключении договора обслуживания указывайте свой реальный номер мобильного телефона — без него вы не сможете дистанционно восстановить пароль от личного кабинета, если вдруг забудете его.

Основные разделы личного кабинета:

  • Мои счета — все ваши открытые счета, а также функционал по переводы между ними
  • Услуги — все услуги, которые доступны для клиента ФИНАМ
  • Отчётность — детализация транзакций по счетам, сделок на финансовой бирже, вывод денежных средств
  • Торговля — просмотр новостей, сделки трейдеров, торговля онлайн
  • Сервис — настройка, параметры, загрузка ЭЦП
  • Информация — данные о вашем личном кабинете

Личный кабинет ФИНАМ

Как восстановить пароль от личного кабинета Финам

Если вдруг вы забыли пароль от личного кабинета ФИНАМ, то не беспокойтесь — восстановить пароль можно с помощью вашего мобильного телефона и ЭЦП.

Восстановление пароля ФИНАМ

Кнопка для восстановления пароля от личного кабинета ФИНАМ находится справа от формы авторизации на сайте.

Вся процедура восстановления состоит из нескольких шагов:

  • Ввод логина, к которому необходимо восстановить доступ
  • Загрузка ключа ЭЦП
  • Ввод кода для восстановления пароля
  • Создание нового пароля

Сначала вводим свой логин, затем загружаем свой ключ ЭЦП в форму восстановления, после этого вам на телефон придет SMS с кодом восстановления. После ввода данного кода вы сможете установить новый пароль от личного кабинета.

Если вы регистрировались в системе дистанционно — то для восстановления пароля обратитесь по телефону технической поддержки компании ФИНАМ.

Телефон горячей линии Финам

В случае затруднения при работе с личным кабинетом ФИНАМ или по любому другому вопросу вы можете обратиться по телефону горячей линии компании:

+7 (495) 796-93-88 — доб. 2222
+7 (495) 1-346-346 — доб. 2222
*1945 — доб. 2222 (бесплатно с мобильных телефонов всех операторов)

Сотрудники компании ФИНАМ помогут решить любой вопрос, будь то проблема входа в личный кабинет или вопрос по услугам компании.

Сервис Автоследования Comon от Финама

Недавно я делал обзор на брокера Финам. Сегодня Вам расскажу о своём не самом удачном опыте инвестирования в одну из стратегий на сайте Comon. Всё начинается с поиска стратегии на странице Автоследования. Выбор достаточно большой на любой риск и входной порог.

автоследование финам комон

Comon Finam

Как работает автоследование COMON?

Суть проекта в том, что любой клиент Финама может стать управляющим. На своем брокерском счету совершает сделки как и обычно. Однако вслед за своими сделками, любой другой клиент может подключиться и сервис будет делать точно такие же сделки у другого клиента. На Форексе подобная услуга называется ПАММ счета.

Плюсы сервиса Комон

  • не нужно тратить время на поиск торговых идей;
  • нет нужды сидеть за компьютером и ждать торговый сигнал, чтобы открыть позицию;
  • возможность диверсифицироваться между несколькими стратегиями;
  • ваш портфель будет работать с инструментами, в которых не обязательно разбираться (фьючерсы, фонды ETF и т.д.);
  • подтвержденная статистика за прошлые периоды управляющего.

Недостатки автоследования на Финаме

  • доходность управляющего в прошлом НЕ гарантирует доходности в будущем;
  • вероятность ошибки человеческого фактора без вашего участия (управляющий перепутал кнопки, может торговать в любом состоянии и т.д.);
  • цена, по которой открывается позиция может отличаться от котировки у управляющего, особенно заметно на акциях 2 и 3 эшелона;
  • нет возможности своевременно отреагировать на ситуацию, новости, ЧС, если вы не у компьютера;
  • вы становитесь «заложником» ситуации во всех смыслах.

Сколько стоят услуги сайта COMON?

Каждый клиент платит брокерскую и биржевую комиссию от каждой заключенной сделки согласно своего тарифного плана. Однако, есть еще одна внушительная комиссия. Ведь управляющему все-таки должен платить ФИНАМ.

Тариф за использования автоследования может составлять от 1% до 15% от СЧА (стоимость чистых активов). Стоит отметить, что большое количество трейдеров торгуют с использованием маржинального кредитования. Итого комиссия за использование маржи + оплата за повторение сделок достигает до 30% от текущей оценки вашего портфеля.

Для примера, пусть портфель ваш на 1 000 000 рублей. На них управляющий купил акций на 2 000 000 рублей, и данный банкет вам будет стоить 300 000 рублей в год! Это не на всех стратегиях такая расценка, но это реальные цифры на некоторых. Чтобы выйти хотя бы в ноль, трейдеру нужно заработать не менее 30% доходности.

Мой личный негативный опыт

В 2016 году я подключался к одной из стратегий Alenka Capital под управлением Элвиса Марламова. Минимальный порог для подключения был 300 000 рублей. Я подключил свой портфель и наблюдал. Элвис Марламов купил акций российских компаний с «плечом». Акции начали корректироваться. Прошел месяц, затем два… потом третий. В какой-то момент оценка портфеля составляла 260 000 рублей.

Я понимал, что коррекция на рынке может быть еще пол года или год. А я каждый день плачу около 20% годовых от своего портфеля. В портфеле было около 12 бумаг, преимущественно голубые фишки и 2 эшелон.

Кстати, позднее Элвис Марламов оказался замешанным в дело по инсайдерской торговле, которую инициировал ЦБ. Банк России доказывал, что Марламов «двигал» рынок на низколиквидных акциях всем пулом счетов. В это же время выставлял тейк-профит по своего другого счета, и таким образом выходил из позиции с прибылью.

Трейдер Элвис Марламов

Спустя около 4х месяцев пользования данным сервисом я в ручном режиме отключился и закрыл все сделку. Убыток составил 30 000 рублей. В дальнейшем, когда закрывал ИИС в отделении Финама, мне менеджер активно предлагал воспользоваться очередной стратегией. Я сделал вид заинтересованного человека и спросил, какую стратегию мне порекомендуют. К моему удивлению, была предложена стратегия от Аленка Капитал того же Элвиса.

Заключение

Несмотря на очевидные преимущества данного инструмента инвестиционной компании Финам — мой опыт был неудачным. Это не значит, что у вас не получится. В любом случае подобный сервис заметно лучше, нежели отдать лично в руки деньги в доверительное управление. На Комоне деньги все-таки находятся на вашем брокерском счете, и только вы их сможете вывести. Потерять всю сумму за несколько торговых сессий практически нереально, если это не Срочный рынок. Поэтому отдавайте предпочтение стратегиям на акциях и облигациях.

Fintarget от БКС

Ближайший конкурент Финама в конце 2019 решил создать аналогичный сервис. Доверительные управляющие в классическом смысле, которые брали наличные раньше и торговали со своего счета на «не прозрачных» условиях уходят в прошлое. Компания БКС выпускает продукт на рынок финансовых услуг. В 2020 он должен зарекомендовать себя, поэтому сделаем на него отдельный обзор.